8 Viktiga saker att veta om en förtroende

En del av behandlingen av Financial Pages for Dummies Cheat Sheet (UK Edition)

Läsning av de finansiella sidorna kommer du över många påståenden om förtroende. Förtroende är investeringsfordon som förvaltas av stadspersonal. Du ger dem dina pengar, de lägger den till en kruka med många andra människor "och köper aktierna för dig. De viktigaste bitarna av information du behöver om ett förtroende är:

  • Det egna tillgångsvärdet . Detta är det underliggande värdet av förtroendet, beräknat genom avdrag för samtliga skulder, inklusive lånskapital och preferensaktier, från dess totala tillgångar. NAV uttrycks vanligen uttryckt i NAV per aktie. Kan också tillämpas på börsnoterade företag.

  • Dess rabatt till NAV . Det här är det belopp med vilket förtroendemarknadsinvesteringen underkastar NAV. Rabatter till NAV är normala, eftersom aktiemarknaden måste tillåta de kostnader som skulle uppstå vid eventuella tillgångar (till exempel om bolaget avvecklades).

  • Dess premie till NAV : Beräknat på samma sätt. Många investerare kommer i princip att undvika en investeringsförtroende om den bär ett premie, och tror att det är farligt överhettat.

  • Den ursprungliga avgiften : Endast för fondföretagen. Hur mycket kostar det att du investerar i ouset.

  • Dess årliga förvaltningsavgifter: Endast för fondföretagen. Vad kostar dig årligen för att kontrollera din investering.

  • Bud / erbjudande: Skillnaden mellan det pris du betalar för att köpa till förtroendet och priset för att sälja din insats.

  • Utdelningsdatum för utdelning: När det lönar sig.

  • Dess prestanda över 1 år, 3 år och 5 år, mätt mot både dess sektor och marknaden i stort.